日前，2022全球财富治理论坛 上海苏河湾峰会在上海举行，主题为全球配合苏醒下的经济金融新图景上海国际信托总司理陈兵参会并演讲

陈兵示意，一方面在国家建设橄榄型社会，推动配合富足大靠山下，传统聚焦与高净值人群的财富治理正在不停延伸拓展至日益增进新兴中产阶级。

另一方面除了传统的财富保值增值目的以外，客户对风险隔离，财富设计，传承，分配，养老，教育，慈善捐赠等方面的需求也在快速增进现有的财富治理产物已无法顺应客户的结构和服务需求的双重转变，急需推动金融供应的创新

与此同时，信托行业正处于十多年来最为难题的时刻，转型已成为信托行业的共识，而将财富治理作为信托转型的主战场，构建资产治理和财富治理双循环的新生长名目，这是信托公司遵照羁系导向和市场纪律的切实选择。。

全文实录:

陈兵:尊重的列位向导，列位嘉宾下昼好，异常幸运能够受邀加入全球财富治理论坛上海峰会，与列位一通探讨中国财富治理市场的未来图景。

我今天讲述的问题是信托转型拥抱财富治理，财富治理需要信托解决方案，最近几年来中国社会，经济各个层面发生了系统性的变化和重塑，财富治理的市场出现出客户结构和服务需求双重转变的全新态势。

一方面在国家建设橄榄型社会，推动配合富足大靠山下，传统聚焦与高净值人群的财富治理正在不停延伸拓展至日益增进新兴中产阶级。

另一方面除了传统的财富保值增值目的以外，客户对风险隔离，财富设计，传承，分配，养老，教育，慈善捐赠等方面的需求也在快速增进现有的财富治理产物已无法顺应客户的结构和服务需求的双重转变，急需推动金融供应的创新

与此同时，信托行业正处于十多年来最为难题的时刻，转型已成为信托行业的共识，而将财富治理作为信托转型的主战场，构建资产治理和财富治理双循环的新生长名目，这是信托公司遵照羁系导向和市场纪律的切实选择。

上海信托早在2009年就率行业之先提出了做全球资产治理与财富治理提供商的愿景，十多年来，我们也一直起劲介入财富治理的市场变化中，今天财富治理与信托转型面临配合逆境，急需双向赋能，相互推进挑战孕育新机，变化呼叫转型，从客户的财富组成来看，资金，股权，证券，不动产横跨事业和金融各个领域，多元化的资产形式对财富的隔离，增值，转移，分配和传承都提出了极为专业化的要求，而信托的最大特点正在于能够周全的知足委托人的多重目的详细来说，信托可以为财富治理提供四大价值

首先是提供账户的创设价值，信托公司可以为差异层级，差异需求的客户创设财富治理信托账户，客户的资金进入信托账户后，可实现特定功效，例如上海国际信托为40万起步的客户创设了瑞银的家庭信托服务，为1000万起步的客户提供了信瑞家族信托服务，有用实现了分类分层的细腻化客户谋划。

今天的新闻发布会上天津通报了1例新冠肺炎危重病例，今天的新闻发布会上，天津通报了1例新冠肺炎危重病例就此问题，记者随即联系了市卫健委有关部门 根据消息显示，该危重病人61岁，居住于津南区辛庄镇林锦花园1月14日新冠病毒核酸检测结果为阳性，即由120救护车转送至海河医院治疗患者有脑瘤，...，今天的新闻发布会上天津通报了1例新冠肺炎危重病例

其次是提供财富自力价值，得益于目的自由，权益星散，财富自力和责任法定等特点，信托可以作为财富设计，继续和分配的自然的工具，为客户提供独具执法价值的财富治理服务。而就代销收入占经纪营业收入比例增幅方面，广发证券，中信建投证券增速居头部券商前线。其中，中信建投证券去年上半年月销收入占经纪营业的比例为8.85%，仅仅一年间，该比值到达了19.14%，一年增添了10.29个百分点。

第三是提供资产投向的价值，信托资产投向天真，能够整合应用险些所有的金融工具和投资战略，信托公司可以依赖自身的自动治理和营业集成能力，团结专业的资产治理机构，为客户实现最优资产设置，并有用的治理风险。

第四提供公益资产的价值，信托公司可以依赖持牌金融机构严酷的羁系系统和规范的治理，保障捐赠资金的自力平安和透明，为客户量身定制慈善公益方案在赋予委托人高度介入感的同时，促进捐赠资金的增值，并放大市场效益

在信托四大价值的加持下，信托公司承载了客户日益转变的财富治理需求，为财富治理市场的整体变化提供了全套的解决方案同时也为信托行业自身高质量转型生长，提供了主要支持

信托行业的财富治理转型，我以为还需要仅扣三个要害来推进:

第一个要害是客户驱动，财富治理客户需求的多元化决议了财富治理营业必须在周全评估客户各方面需求基础上，坚持资产设置理念，提升资产治理能力，建设笼罩面广，选择面宽，受益特征多元和服务功效多样的产物线和服务组合，提供基础金融，资产治理，投资组合，受托治理，财富剖析等理财服务还要提供保险保障，退休设计，财富转移，子女教育，慈善事业等附加服务就上海国际信托而言，现在我们已打造了涵盖现金治理，债券投资，固收和固收 FOF，权益投资，外洋设置等差异风险收益曲线的多元产物线，以及家庭信托，家族信托，保险金信托，慈善信托等全像的服务链，实现了对资产，欠债流动性的周全治理，为客户提供了知足理财需求，生涯诉求的综合解决方案

第二个要害是生态的耦合，财富治理的焦点是客户需求的挖掘和实现，但信托公司耐久以来还存在区域谋划受限，客户结构单一，为补足短板，应不停搭建共享平台，强化渠道谋划，除起劲的提高自身的营业协同，资源整合和产物服务加载能力，财富治理市场自己也是一个深度耦合，内继外连的市场，需要专业机构的相互补台，相互赋能，共创价值。

信托公司应当起劲融入财富的生态圈，深化客户服务系统建设，自动将自身的财富治理产物和服务运送到互助机构，自动对接互助机构的远程双路，线上代销等系统，批量化，规模化为银行，券商，保险，理财等客户提供服务，起劲推动财富治理信托账户，成为银行账户以外系统主要性的账户系统，知足金融机构资产设置和特定功效需求，提升金融机构的客户黏性与各种型的财富治理机构一同构建创新，融合，共享，共赢的财富治理生态圈

第三个要害是数智运营，要有用服务大量增添的中产阶级的财富治理需求，还必须打造壮大的数智化运营治理系统，实现高效的数据转达，营业处置和信息出现，并对客户营销，客户治理，产物创设，投资治理，运营托管，风险治理等产物和服务全生命周期举行全程，全域，全链条的跟踪治理。

以上海国际信托为例，我们正在围绕信托账户和资产设置，打造智管家和瑞银两家移动化，数字化，智能化营业平台，跟营业模块和岗位职能之间形成无缝毗邻，形成可扩展的营业服务中台，融会的数据共享中央和统一的信息展现界面，知足产物全生命周期智能化处置，风险控制以及资产设置需求。

列位向导，列位嘉宾，中国财富治理的市场和信托行业都泛起了双重转变，而信托具备的四大价值，是我们对财富治理的未来生长，与信托业的转型充满了信心独木不成林，单弦不成音，只有人人通力互助，做好三个要害，构建客户驱动，生态耦合，数智运营的财富治理新名目，中国财富治理市场所蕴藏的伟大潜能才气真正释放，一个加倍相符效果导向，顺应市场纪律，服务美妙生涯的信托行业，才气真正的实现高质量转型生长

最后我还想借此时机呼吁加速完善信托基本执法制度建设，由于海内的信托配套制度还不够完善，信托的财富挂号尚未形成明晰的慈善信托税收优惠制度系统等，限制了信托的功效，在财富治理领域的施展为推动中国财富治理市场进一步深化改造，建议加速对《信托法》《信托公司条例》等执法律例的修订完善信托财富挂号和信托的税收制度，建设与家族信托，慈善信托相配套的行业基础设施，真正的为信托业开一扇正门

我们也信托，伴随同着中国金融深化改造的不停推进，在羁系政策，社会需求以及市场竞争的配合发力下，信托公司将在财富治理市场开拓全新天地，成为财富治理大变化中的中流砥柱，并在这一历史历程中，实现信托行业自身的凤凰涅盘，谢谢人人！

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