财联社讯，资管新规力推净值化，去刚兑，房地产行业强调房住不炒，资源市场健全生长之下，更多的住民财富最先流向资源市场，驱动着财富治理行业跑步进入黄金时期。

高净值与超高净值客群作为大鱼和巨鲸，其潜力不容小觑，也正成为财富治理机构最近几年来争先抢滩的要害战场券商只管起步较晚，但作为更贴近资源市场的机构之一，具备更突出的综合服务能力优势招商证券财富治理部总司理助理蒋明哲以为，券商有望在高端金融服务市场中异军突起

财富治理亟待解决的痛点之一，是客户对产物无法耐久持有的问题，这一方面要靠投教的不停贯注，另一方面也需要财富治理机构提高资产设置方案的服务能力这其中，招商证券面向高净值客户设计的智远私行服务，就以自动型治理FOF作为主要的底层设置逻辑，通过资产设置的实质性涣散，提升高净值客户的体验感与信托感

本质上，财富治理机构的焦点使命，已逐渐转变为协助客户到达保值，增值的目的蒋明哲以为

高端财富市场大生长，券商有望异军突起

已往5年，中国财富治理市场迎来蓬勃生长凭证麦肯锡统计显示，停止2020年底，中国小我私人金融资产已达205万亿元人民币，创下历史新高，预计未来仍将维持10%的增速，到2025年，这一数字有望到达332万亿

自力房地产照料服务公司莱坊也在2021年《财富讲述》中提到，2020年全球超高净值人士数目实现了2.4%的增进，已超52万人，亚洲实现12%的增幅，中海内地则实现了最强劲的16%的年度增进。财联社讯，资管新规力推“净值化，去刚兑”，房地产行业强调“房住不炒”，资源市场健全生长之下，更多的住民财富最先流向资源市场，驱动着财富治理行业跑步进入黄金时期。

另一方面，房地产收益率预期下行，资源市场健全生长以及资管新规等多重因素叠加之下，也牵动了高净值以上人群的金融需求向资源市场贴近。

面临这个伟大的财富治理市场，万能银行，投行系私行，资产治理公司，专业化私行以及线上财富治理平台等各机构，都正纷纷摩拳擦掌。

只管券商在高端金融服务领域起步较晚，但作为自然更靠近资源市场的机构之一，券商在服务高净值以上客群有其怪异优势——一方面，通过投行转介大量企业家和企业内董监高客户，另一方面则借助投行营业优势为客户争取稀缺资源市场投资时机因此一定水平上，券商更具备将优势与能力向高净值客户转化的特殊禀赋

与此同时，券商在研究，投资领域的专业化积累与团队赋能，也更有能力为客户带去投融资一体化，以及小我私人营业和公司营业一体化的综合服务方案。

未来券商在高端金融服务市场异军突起是异常可期的招商证券财富治理部总司理助理蒋明哲示意

以自动治理型FOF为底层设置

凭证今年10月公布的《公募权益类基金投资者盈利洞察讲述》显示，基民盈利水平与持仓时间出现高度的正相关，持仓时长越短，盈利人数占比往往越少。。

从招商证券内部客户的持有产物收益情形剖析看，持有时间长的客户盈利人数占比高于持有时间短的客户，与前述讲述考察的结论不约而同。

要解决客户拿不住的问题，一方面靠潜移默化的投资者教育事情，另一方面，也需要财富治理机构寻找到更优质，更匹配客户需求的资产设置方案。

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进入2021年，由于市场行情切换，基金产物业绩泛起分化，去年业绩领先的多只基金由于气概缘故原由在今年显示不佳这也使投资者逐渐意识到不能简朴投资‘网红’产物，而FOF这类专业基金投资者治理的产物，也应势迎来大生长招商证券财富治理部产物定制卖力人谢红示意

据WIND统计，停止12月30日，FOF产物合计治理规模已超2200亿元不仅云云，2021年下半年以来，新发产物的市场关注度显著提高，合计召募规模超800亿元自动治理型FOF是招商证券面向高净值客户的主要产物抓手，组成了智远私行的主要底层资产

据谢红先容，招商证券自动治理型FOF同时思量了自上而下的资产设置看法和自下而上的治理人选择，通太过散 逆向 优选的投资价值观，不停厚实设置计谋和组合的精致化治理，并向客户提供差异风险收益特征的产物谱系这样的私行服务，正好可以一站式解决高净值客户的投资理财需求

在已往很长一段时间里，市场对于FOF的明晰还停留在明星基金拼盘，但蒋明哲以为，拼盘缺乏自动治理型FOF的优点，耐久来看，未必能到达FOF平滑组合风险和通过时间稳健增值，因此也难以辅助投资者实现中耐久的收益目的。

我们信托，通过自动治理型FOF，资产设置的实质性涣散，能提升高净值客户在投资历程中的恬静度，降低客户的焦虑感，增强信托感，从而把客户稳住，制止客户因市场颠簸做出不理性的行为，这是提升客户体验的要害所在蒋明哲谈到

体验感先行，做好高净值客户的随同式服务

纵观外洋，成熟市场的领先机构已率先摒弃了传统的销售思绪导向，转而更多强调基于对客户需求的明晰，提供一站式产物选择以及专业，对口的投顾服务本质上，财富治理机构的焦点使命，已逐渐转变为协助客户到达保值，增值的目的蒋明哲示意

招商银证券自2020年6月尾启动的智远私行服务，也正是朝这个目的出发，该服务针对高净值客户保值增值以及传承的需求，提供高端专享定制服务和家族信托服务，通过组合设置模式，与客户配合生长。

精致化客户谋划，是财富治理转型的焦点抓手和主要战略之一，尤其是面向高净值人群从客群特色来看，他们是更具备更鲜明的价值主张，对投资需求有其更具个性化的需求蒋明哲以为，高净值客户大多是各领域的乐成人士，不仅有自己的看法，也重视机构的服务体验

因此，量文体衣的资产设置建议，是这类客群的最显著需求从这一点上来说，招商证券从接触熟悉客户，领会客户需求，给予客户建议，解答客户疑虑等多维度，多方面，做好客户服务的每个步骤蒋明哲示意

优化渠道交互，打造服务闭环

打造与提升线上线下全渠道服务能力，通过优化渠道间交互，衔接打造闭环，将极大推动以客户为中央的财富治理营业转型，在充实挖掘营业时机点的同时，全方位提升客户体验。

蒋明哲先容称，为做好高净值客户的随同式服务，招商证券提供了线上线下计谋会，财富悦月谈，走进治理人等一系列流动这些流动均致力于为高净值客户提供全市场看法，种种资讯及招证研究功效，让客户面劈面与治理人互动交流，深入领会并熟悉治理人情形，解答客户关注的热门问题

除了做好一样平常服务及提供市场投资资讯外，招商证券以智远私行定制与家族信托服务作为针对高净值客户的主要抓手。

基于大类资产设置理念，一方面通过精选产物池以匹配客户需求，提供专属定制投资组合建议，定期归因剖析，运作讲述推送等全流程照料服务，另一方面，通过为高净值客户提供家族信托服务，知足客户资产保全，隔离以及传承需求，为客户财富保驾护航，追求与客户资产的配合生长。

我们以为，‘智远私行’之以是获得客户信托并认可，主要是由于掌握到了客户加大对资源市场的投资设置与传承需求，其捉住了要害要点—提升客户体验蒋明哲示意

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